个人现金存款多少会被监控?附2022个人现金存款相关新规!

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发布时间:2022-02-10 16:06:31
作者:万元,现金,存取,相关,新规
很有可能会被查。从2019年1月1日起,个人账户的大笔金额交易及流水出现异常将接受央行监控管理。

2.普通人存50万会查吗?

会被查。因为普通人平常账户支出就几千,但突然存50万是会被查的。但只要钱是来源正规,被查也没有关系,对生活是没有关系的,查是为了查一些洗黑钱和逃税的。

3.每天进账2~3万银行会查吗?

不会。这种算是小额度的,一般银行会会对金额20万元以上的单笔现金收付和法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付会进行查看。

二、2022个人现金存款相关新规

办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。而根据人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关新规旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益,同时,相关法规不会妨碍居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到妨碍。

总得来说,个人现金存款超5万元以上就会监控,而2022个人现金存款相关新规是办理人民币单笔5万元以上的需要核实客户身份,并登记资金来源。

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