基金回本了想赎回?别一下子全卖了!
虽说基金投资学会耐心长期持有,但也需要我们懂得及时赎回基金,获利了结。
那么,如何步步为营更合算地赎回基金呢?
首先,要明确自己的盈利目标。
比如你入手了一只股票型基金,看了它近十年涨涨跌跌的走势后,判断平均年化收益率在10%-25%区间,你就可以在此区间内设置一个今年的盈利目标啦~
接下来,可以尝试预设多个止盈点。
还是上面那只基金,既然通过历史涨跌已判断出年内的收益目标,那么就可以分阶段来完成。
第一个止盈点可以设立10%,一旦触及就卖出1/3仓位的基金份额。
如果基金收益继续上行10%,就可以再卖出剩余的1/2仓位。
最后当基金涨幅达到最高点或者跌至亏损底线,如回撤20%以后(确认下跌趋势)可以及时出清。
对这种操作还没有概念的,我们拿一组数据来验证一下:
比如,年初投入本金9000元,涨10%后卖出1/3仓位就是3300元,获利300元。
第二个止盈点触发时,基金资产为7260,减掉当下1/2的仓位后还剩下3630元。
最后一次出清,其实是为博得更高收益,但如果最差的结果出现了,基金从高点下跌超20%,则清仓卖出获得2904元。
至此,三笔基金仓位操作获利834元(3300+3630+2904-9000),收益率为9.27%!
换句话说,通过这种阶梯式地赎回,可以保存一定收益,不至于面对从浮盈到浮亏的“过山车”心情。
但如果你觉得自己是坚定的价值投资者,不喜欢频繁短线操作,那么应该如何卖出基金更恰当呢?
这就需要总结研究过去十年大盘整体的市盈率的变化情况,来判断行情基本面是否发生了重大转折。
事实上,据相关研究统计,过去十年,A股平均市盈率(PE)在23倍左右,低于这个水平的时候可继续持有,但如果超过30倍,则要开始注意减仓了~
最后还有一个不成文的卖出指标,那就是市场情绪。
“股神”巴菲特有一句耳熟能详的名言:“当别人恐惧时要贪婪,当别人贪婪时要恐惧”。
简单来说,就是当市场非常狂热,各大论坛社区都在谈论股票,连路边卖菜、卖水果的商贩都在炒股的时候,你就要开始警惕了,记得及时改为配置较低风险产品(摩根士丹利华鑫基金)
那么,如何步步为营更合算地赎回基金呢?
首先,要明确自己的盈利目标。
比如你入手了一只股票型基金,看了它近十年涨涨跌跌的走势后,判断平均年化收益率在10%-25%区间,你就可以在此区间内设置一个今年的盈利目标啦~
接下来,可以尝试预设多个止盈点。
还是上面那只基金,既然通过历史涨跌已判断出年内的收益目标,那么就可以分阶段来完成。
第一个止盈点可以设立10%,一旦触及就卖出1/3仓位的基金份额。
如果基金收益继续上行10%,就可以再卖出剩余的1/2仓位。
最后当基金涨幅达到最高点或者跌至亏损底线,如回撤20%以后(确认下跌趋势)可以及时出清。
对这种操作还没有概念的,我们拿一组数据来验证一下:
比如,年初投入本金9000元,涨10%后卖出1/3仓位就是3300元,获利300元。
第二个止盈点触发时,基金资产为7260,减掉当下1/2的仓位后还剩下3630元。
最后一次出清,其实是为博得更高收益,但如果最差的结果出现了,基金从高点下跌超20%,则清仓卖出获得2904元。
至此,三笔基金仓位操作获利834元(3300+3630+2904-9000),收益率为9.27%!
换句话说,通过这种阶梯式地赎回,可以保存一定收益,不至于面对从浮盈到浮亏的“过山车”心情。
但如果你觉得自己是坚定的价值投资者,不喜欢频繁短线操作,那么应该如何卖出基金更恰当呢?
这就需要总结研究过去十年大盘整体的市盈率的变化情况,来判断行情基本面是否发生了重大转折。
事实上,据相关研究统计,过去十年,A股平均市盈率(PE)在23倍左右,低于这个水平的时候可继续持有,但如果超过30倍,则要开始注意减仓了~
最后还有一个不成文的卖出指标,那就是市场情绪。
“股神”巴菲特有一句耳熟能详的名言:“当别人恐惧时要贪婪,当别人贪婪时要恐惧”。
简单来说,就是当市场非常狂热,各大论坛社区都在谈论股票,连路边卖菜、卖水果的商贩都在炒股的时候,你就要开始警惕了,记得及时改为配置较低风险产品(摩根士丹利华鑫基金)
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