国债逆回购收益怎么计算?计算方法如下

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发布时间:2020-05-01 12:17:45
作者:回购,国债,万元,二十,收益
国债逆回购其实就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱的安全性超强,等同于国债。

国债逆回购收益计算方法

借款收益=资金*利率/360*回购天数

实得收益=借款收益-本金*佣金费率

国债回购期限和佣金费表现为十万分之一,七天回购为十万分之五,十四天回购为十万分之十,二十八天回购为十万分之二十,二十八天以上回购十万分之三十且上不封顶,以十万元为例,可表达为:

一、二、三、四天回购,10万元一天一元;

七天回购,10万元每笔5元;

十四天回购,10万元每笔10元;

二十八天回购,10万元每笔20元;

二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。

举例说明

10万元做国债七天逆回购,假设国债利率水平为4%

当日取得收益:100000*4%/360*7=77.78元

佣金:100000*0.005%=5元

资金回款:77.78-5=72.78元

最终获得本金总利息=100000+72.78=100072.78元

所以国债逆回购7天收益为72.78元,共获得本金收益之和为100072.78元。

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