跑赢指数80%!指数增强基金怎么选~
导读:周一上证指数暴跌近6%,直接跌到了2900点以下,弄的人心慌慌的。但笔者觉得,暴跌后买起来更划算。另外,有一种基金可以牛熊兼顾,买了就啥也不用管了,就是指数增强型基金。笔者选了3只跟踪沪深300的增强基金,给大家分析了3大增强策略。
暴跌后,买起来更划算了!
股市大跌,一些投资者有些不淡定了。
比如笔者好朋友小兔子,给笔者发来盈亏数据,说自己一天没了8000块。还有一位小伙伴,说她一天没了2万块。更惨的都有,有人一天亏了30万。
感觉成了比惨大会,好伤心的赶脚……
要笔者说,其实大可不必惊慌。
第一,以沪深300指数为例,当前市盈率接近13倍。而过去10年,沪深300平均市盈率正是13倍左右。
这意味着如果你在13倍的区域开始定投,等市盈率达到13倍以上再分批卖出,大概率是能赚钱的。
第二,笔者在中欧基金那里看到一个数据:
A股从2007年以来,上证综指突破3000点后,共有5次“跌破3000点”(Ps:抛开短期如几个交易日在3000点上下震荡的情况)。
第一次:2008.6.11,随后的6个月内回涨;
第二次:2010.4.21,随后的3个月内回涨;
第三次:2011.4.22,随后的2个月内回涨;
第四次:2016.1.14,随后的2个月内回涨;
第五次:2018.6.9,随后的7个月内涨回来。
很容易你可以看出来,长则一年,短则六七个月,指数就会回涨3000点,真心没啥好担心的。
笔者倒是蛮期待大跌,主要仓位不是很重,而且正处在人生“挣钱期”,可以趁着大跌不断买进低价筹码。
担心大跌的,你要反思自己!是不是仓位太重、或者投资影响了正常生活,这个一定要注意的。仓位过重、安排不当,人就容易情绪化,最后倒在血泊里。
笔者这里,有两个仓位管理的小心得:
第一,闲钱投资,以“睡得着”为最高标准;
第二,投资尽可能定投操作(分批买的意思)。
你做定投买入的时候,你会发现无论市场涨跌自己都很快乐。涨了,已经买入的部分赚钱了;跌了,又能以更低的价格买入了。涨固可喜,跌亦欣然!
笔者建议大家收收心,稳稳定投指数基金,平时也少看短期行情波动。至于猜指数涨跌,后果你懂得。
说说增强型指数基金~
一般的,主动基金(主要指明星基金),多是混合型基金,在股市和债市中做取舍,往往熊市和震荡市比较有优势;而指数基金,在牛市中相对更强。
那么,有没有什么基金可以两者兼得嘞?
答案就是:指数增强型基金。
这类产品兼具了主动基金和指数基金的优势,在跟踪指数的同时,依靠基金经理的主动管理能力超越指数。通常它们80%的仓位用来跟踪指数,其余20%的仓位加入人为操作,发挥基金经理的作用。
笔者做了个简单比较,你可以看看:
第一,普通沪深300指数基金。
(1)优点是完全复制指数,不做任何主观干涉,跟踪误差一般0.2%以下,因此跟指数走势基本一致。
(2)缺点:普通的沪深300指数基金,基本不可能跑赢沪深300指数。
第二,沪深300指数增强基金。
(1)优点:通过人为“优化”指数,希望超越指数。一般的,市场上大多数增强型基金是能够跑赢指数的。
以沪深300指数增强基金平均收益为例:
笔者给大家拉了一个10年区间,从年度超额收益来看,沪深300指数增强基金超额收益率均是正数。
(2)缺点:管理费较高,同时存在跑输指数的可能。
增强型基金的管理费,一般是1%-1.5%,而普通指数基金的管理费一般为0.5%-0.8%,高出0.5%多。
Ps:虽然大多数增强型基金能跑赢指数,但有些增强型是“减弱型基金”,基金经理拿了钱却跑不赢指数。
3只增强型基金大PK!
笔者大概找了找,目前成立于3年前,收益比较稳健的沪深300指数增强型基金共有15只。选哪只呢?
笔者从表中选了3只还不错的,比如兴全沪深300指数增强、富国沪深300增强、景顺长城沪深300增强。
为什么挑这3只呢?笔者给你一一说。
第一,兴全沪深300指数增强。
截至昨天,兴全沪深300跑赢指数约80%!
兴全沪深300从2010年成立以来,基金经理申庆。
申老师常说这样一句话:“不以善小而不为”,也就是说他在投资中不愿意错失任何一个可以赚钱的机会,哪怕再小也要牢牢把握。
那么,他怎样把握每一个可以赚钱的机会呢?
复制指数这方面,大家都一样。笔者重点讲下兴全300的增强策略:少买差股、申购新股、量化交易。
什么是少买差股?就是沪深300指数中,如果哪只股基本面太差,或股价严重高估,那就少买一点,甚至不买。和大家以前高考做选择题一样,先排除那些明显错的离谱的选项。
排除明显错误的选项,选中的几率不就大了吗!尽管,很多人最后还是义无反顾的奔向错的那个。哈哈。
申购新股容易理解,这是A股一个制度红利。
兴全这只增强基金,这么大的持仓规模,中签那简直是家常便饭。虽然摊低下来可能不高,但蚂蚁肉也是肉呀,何况每只新股都这么掺和下……
至于量化交易,这个就专业很多了。
笔者简单说下好了,就是基金利用很多数据,对公司方方面面评分。基本面好的股票多买一些,股价波动活跃的,也可以找规律做短线差价。
分摊到每年里,兴全300表现咋样?从过往8年来看,兴全沪深300每年都在超越,确实蛮给力的。
第二,富国沪深300增强。
富国沪深300增强目前规模83亿,跑赢指数81.5%。从业绩表现来看,富国沪深300并不弱于兴全300。
富国沪深300成立于2009年,基金经理李笑薇。也是一个比较“长情”的基金经理,任职已经9年多。
富国沪深300跑赢指数的杀手锏是什么呢?
笔者查了查,富国这只基金还真有点新思路。
一般的,组成指数的成分股,并非个个都是精兵强将,尤其是沪深300这样的宽基指数。
沪深300指数包含了A股市场几乎所有行业,这样的话,不就可以从行业中优选股票?
因为A股向来是板块轮动,比如银行板块、券商板块、计算机板块,这样在行业权重确定后,就可以从行业内的个股流动性、龙头性、成长性进行优化。
比如银行股板块,可以少配置国有五大行,增加招商银行、兴业银行等绩优、高波动银行股。
在计算机应用、计算机设备板块,也可以剔除一些估值虚高、业绩差劲的股票……
富国沪深300增强,一季度10大重仓股:中国平安、招商银行、茅台、格力,均为几个行业的顶级龙头。
最典型的比如招商银行,股价比起2015年大牛起点,股价高出3.5倍!同期农业银行,只有0.4倍的样子。
简直是一个天上一个地下,能一样吗。
第三,景顺长城沪深300增强。
如果偏爱大品牌和老字号,可以瞅瞅景顺长城沪深300增强。基金经理黎海威,基金规模84.51亿。
截至4月30日,景顺长城这只增强基金成立以来收益率147.63%。如果扣掉昨天大跌的话,少说也有140%。年化收益14%以上,也是蛮给力的一只基金。
黎海威曾在公开直播中说,他更擅长基本面增强。
基金年报也这样说,“主要以选股作为主要的收益来源,在价值和成长之间保持平衡,重点关注估值合理、业绩表现稳健的价值蓝筹以及白马成长股。”
相对于300ETF,景顺这只基金大幅提高了绩优权重股的配置,行业方面重点配置保险、银行的权重。
比如今年一季报的中国平安,持仓占比在9.01%,仓位不是一般的高。
按照指数权重,那肯定是工商银行、农行、两桶油等排在最前面。但最前面是绩优白马的兴业、格力等。
同时前10大重仓股合计配置为37.65%,显著高于沪深300指数的22.07%。即景顺侧重于选好股、上重仓。(微信公众号小波思基)
暴跌后,买起来更划算了!
股市大跌,一些投资者有些不淡定了。
比如笔者好朋友小兔子,给笔者发来盈亏数据,说自己一天没了8000块。还有一位小伙伴,说她一天没了2万块。更惨的都有,有人一天亏了30万。
感觉成了比惨大会,好伤心的赶脚……
要笔者说,其实大可不必惊慌。
第一,以沪深300指数为例,当前市盈率接近13倍。而过去10年,沪深300平均市盈率正是13倍左右。
这意味着如果你在13倍的区域开始定投,等市盈率达到13倍以上再分批卖出,大概率是能赚钱的。
第二,笔者在中欧基金那里看到一个数据:
A股从2007年以来,上证综指突破3000点后,共有5次“跌破3000点”(Ps:抛开短期如几个交易日在3000点上下震荡的情况)。
第一次:2008.6.11,随后的6个月内回涨;
第二次:2010.4.21,随后的3个月内回涨;
第三次:2011.4.22,随后的2个月内回涨;
第四次:2016.1.14,随后的2个月内回涨;
第五次:2018.6.9,随后的7个月内涨回来。
很容易你可以看出来,长则一年,短则六七个月,指数就会回涨3000点,真心没啥好担心的。
笔者倒是蛮期待大跌,主要仓位不是很重,而且正处在人生“挣钱期”,可以趁着大跌不断买进低价筹码。
担心大跌的,你要反思自己!是不是仓位太重、或者投资影响了正常生活,这个一定要注意的。仓位过重、安排不当,人就容易情绪化,最后倒在血泊里。
笔者这里,有两个仓位管理的小心得:
第一,闲钱投资,以“睡得着”为最高标准;
第二,投资尽可能定投操作(分批买的意思)。
你做定投买入的时候,你会发现无论市场涨跌自己都很快乐。涨了,已经买入的部分赚钱了;跌了,又能以更低的价格买入了。涨固可喜,跌亦欣然!
笔者建议大家收收心,稳稳定投指数基金,平时也少看短期行情波动。至于猜指数涨跌,后果你懂得。
说说增强型指数基金~
一般的,主动基金(主要指明星基金),多是混合型基金,在股市和债市中做取舍,往往熊市和震荡市比较有优势;而指数基金,在牛市中相对更强。
那么,有没有什么基金可以两者兼得嘞?
答案就是:指数增强型基金。
这类产品兼具了主动基金和指数基金的优势,在跟踪指数的同时,依靠基金经理的主动管理能力超越指数。通常它们80%的仓位用来跟踪指数,其余20%的仓位加入人为操作,发挥基金经理的作用。
笔者做了个简单比较,你可以看看:
第一,普通沪深300指数基金。
(1)优点是完全复制指数,不做任何主观干涉,跟踪误差一般0.2%以下,因此跟指数走势基本一致。
(2)缺点:普通的沪深300指数基金,基本不可能跑赢沪深300指数。
第二,沪深300指数增强基金。
(1)优点:通过人为“优化”指数,希望超越指数。一般的,市场上大多数增强型基金是能够跑赢指数的。
以沪深300指数增强基金平均收益为例:
笔者给大家拉了一个10年区间,从年度超额收益来看,沪深300指数增强基金超额收益率均是正数。
(2)缺点:管理费较高,同时存在跑输指数的可能。
增强型基金的管理费,一般是1%-1.5%,而普通指数基金的管理费一般为0.5%-0.8%,高出0.5%多。
Ps:虽然大多数增强型基金能跑赢指数,但有些增强型是“减弱型基金”,基金经理拿了钱却跑不赢指数。
3只增强型基金大PK!
笔者大概找了找,目前成立于3年前,收益比较稳健的沪深300指数增强型基金共有15只。选哪只呢?
笔者从表中选了3只还不错的,比如兴全沪深300指数增强、富国沪深300增强、景顺长城沪深300增强。
为什么挑这3只呢?笔者给你一一说。
第一,兴全沪深300指数增强。
截至昨天,兴全沪深300跑赢指数约80%!
兴全沪深300从2010年成立以来,基金经理申庆。
申老师常说这样一句话:“不以善小而不为”,也就是说他在投资中不愿意错失任何一个可以赚钱的机会,哪怕再小也要牢牢把握。
那么,他怎样把握每一个可以赚钱的机会呢?
复制指数这方面,大家都一样。笔者重点讲下兴全300的增强策略:少买差股、申购新股、量化交易。
什么是少买差股?就是沪深300指数中,如果哪只股基本面太差,或股价严重高估,那就少买一点,甚至不买。和大家以前高考做选择题一样,先排除那些明显错的离谱的选项。
排除明显错误的选项,选中的几率不就大了吗!尽管,很多人最后还是义无反顾的奔向错的那个。哈哈。
申购新股容易理解,这是A股一个制度红利。
兴全这只增强基金,这么大的持仓规模,中签那简直是家常便饭。虽然摊低下来可能不高,但蚂蚁肉也是肉呀,何况每只新股都这么掺和下……
至于量化交易,这个就专业很多了。
笔者简单说下好了,就是基金利用很多数据,对公司方方面面评分。基本面好的股票多买一些,股价波动活跃的,也可以找规律做短线差价。
分摊到每年里,兴全300表现咋样?从过往8年来看,兴全沪深300每年都在超越,确实蛮给力的。
第二,富国沪深300增强。
富国沪深300增强目前规模83亿,跑赢指数81.5%。从业绩表现来看,富国沪深300并不弱于兴全300。
富国沪深300成立于2009年,基金经理李笑薇。也是一个比较“长情”的基金经理,任职已经9年多。
富国沪深300跑赢指数的杀手锏是什么呢?
笔者查了查,富国这只基金还真有点新思路。
一般的,组成指数的成分股,并非个个都是精兵强将,尤其是沪深300这样的宽基指数。
沪深300指数包含了A股市场几乎所有行业,这样的话,不就可以从行业中优选股票?
因为A股向来是板块轮动,比如银行板块、券商板块、计算机板块,这样在行业权重确定后,就可以从行业内的个股流动性、龙头性、成长性进行优化。
比如银行股板块,可以少配置国有五大行,增加招商银行、兴业银行等绩优、高波动银行股。
在计算机应用、计算机设备板块,也可以剔除一些估值虚高、业绩差劲的股票……
富国沪深300增强,一季度10大重仓股:中国平安、招商银行、茅台、格力,均为几个行业的顶级龙头。
最典型的比如招商银行,股价比起2015年大牛起点,股价高出3.5倍!同期农业银行,只有0.4倍的样子。
简直是一个天上一个地下,能一样吗。
第三,景顺长城沪深300增强。
如果偏爱大品牌和老字号,可以瞅瞅景顺长城沪深300增强。基金经理黎海威,基金规模84.51亿。
截至4月30日,景顺长城这只增强基金成立以来收益率147.63%。如果扣掉昨天大跌的话,少说也有140%。年化收益14%以上,也是蛮给力的一只基金。
黎海威曾在公开直播中说,他更擅长基本面增强。
基金年报也这样说,“主要以选股作为主要的收益来源,在价值和成长之间保持平衡,重点关注估值合理、业绩表现稳健的价值蓝筹以及白马成长股。”
相对于300ETF,景顺这只基金大幅提高了绩优权重股的配置,行业方面重点配置保险、银行的权重。
比如今年一季报的中国平安,持仓占比在9.01%,仓位不是一般的高。
按照指数权重,那肯定是工商银行、农行、两桶油等排在最前面。但最前面是绩优白马的兴业、格力等。
同时前10大重仓股合计配置为37.65%,显著高于沪深300指数的22.07%。即景顺侧重于选好股、上重仓。(微信公众号小波思基)
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