P2P爆雷投资人该怎么办?P2P平台爆雷投资人正确处理方法
现如今有众多的非法组织,实为非法集资,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的集资诈骗,还有一种非法吸收公众存款的行为。
非法吸收公众存款罪,侧重点是非法经营金融业务,但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的。而集资诈骗罪,它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗。
具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是集资诈骗。
两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。
下面给大家阐述办案流程:
●案件处理流程
1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。
我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。
2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;
3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。
4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。
5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。
这里给大家解释一下办案具体细则:
1.办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。
2.是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。
3.不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。
4.追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。
5.E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会!
6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。
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